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友品汇丨全球司库,构建企业司库数智化“护城河”
2024年7月13日


 

yonyou



后疫情的时代,企业资金链断裂、资金缩水、资金挪用等风险的事故频发,无论从内因驱动还是外因推动,都迫使企业集团必须进行风险整改,通过数智化手段提高风险防控水平。

风险的内因驱动上,企业各组织机构在风险层面都存在诸多痛点:例如采购部关心的是对供应商应该有黑白灰名单的管理,更有利于后续的供货和履约;信息部更注重数据被篡改和系统安全的风险;财务部头疼的是业务合规的检查、操作风险和流动性风险;对于中高层则需要及时把握企业整体的风险情况,及时做出判断和决策。

同时,近些年国家也通过系列发文的方式,强调“央企要不断强化资金管理的风险防控,中央企业要把防范资金风险作为资金管理的重中之重,按照‘统一管理、分级授权’‘不相容岗位分离’和‘事权、财权分离’的原则,通过信息系统固化和规范资金管理内控流程,全面防范资金舞弊风险、合规性风险、流动性风险和金融市场风险”。


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用友BIP全球司库 

帮助企业构建全方位的风险体系

用友BIP全球司库通过建立全方位的风险体系,帮助企业实现资金“保值”:


事前:根据企业自身行业特性的规范制度,建立风控模型,通过风险分类、风险规则库及合规检查等进行风险体系模型的配置,企业可以自定义风险指标并配置到不同业务的不同环节,并且根据不同的管控模式灵活配置;

事中:根据风险体系模型,在业务开展过程中进行风险识别,通过风险等级实时防控预警和拦截;

事后:通过风险日志和看板,为中高层提供风险整体分析情况,事后的风险整改反馈事前体系,帮助企业完善风险管控模型,形成风险闭环管理。


基于多年企业服务的领先实践经验,用友BIP全球司库为企业出厂预置了丰富的风险指标,包括了33种风险规则和26种风险模型,帮助企业建立开箱即用的风险管理能力。


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以司库视角识别业务过程风险,形成风险分布地图


在资金视角、资源视角、资本视角三方面实现可视、可控和可预防,以司库视角分析识别业务过程风险,形成风险建立全方位的风险管控能力。  

在资金视角中,企业在开展账户和结算等业务活动中,可以实现对开户准入、银行黑名单的风险管控,也可以实现敏感、大额交易预警、疑重支付风险的预警;在资源视角中,可以实现对融资业务的债券资质风险、衍生品交易机构白名单、票据回头票等风险的防控;在资本视角中,可以帮助企业控制融资担保规模,总融资担保规模不得超过集团合并净资产的40%,单户子企业(含集团本部)融资担保额不得超过本企业净资产的50%。
用友BIP全球司库风险管理,让企业可以根据自身业务特点和风险偏好设置风险指标,实现个性化的风险管理,帮助企业确保资金的安全和稳健,优化资金使用效率,降低风险损失;通过有效的风险管理措施,帮助企业及时发现和应对潜在的资金风险,保障企业的财务安全,为企业打造数智化的“护城河”。